Wohnimmobilien: Einzigartiges Geheimrezept für langfristigen Vermögensaufbau

👋 Moin! Dies ist Der Zinshaus-Investor, der Vizion9 Newsletter für Sie als Privatinvestor, der sein erstes oder nächstes Mehrfamilienhaus erfolgreich bauen und vermieten will.

Vorab: In der letzten Ausgabe mit Schwerpunktthema Abschreibung und insbesondere Restnutzungsdauer-Gutachten fehlte leider der Link zum Abschreibungs-Vergleichs-Rechner. Sorry! Hier noch mal (im Web nur für angemeldete Abonnenten):

Was ist letzte Woche passiert? – Die größte Branchenmesse ExpoReal, nix für reine Privatinvestoren, ist vorbei und ein Markt-Insider beschreibt das Immobilien-Stimmungsbarometer so:

• 2022: Realitätsfremder Optimismus.

• 2023: Depressiv, kein Geld im Markt.

• 2024: Aussicht freundlicher.

Schwerpunktthema diese Woche: Immobilien das einzigartige Geheimrezept für echten Vermögensaufbau 🏡🕵🏻‍♂️ – die Einzigartigkeit tatsächlich eine sehr spannende Frage, die mich – viel zu spät – beschäftigt hat.

Eigentlich wollte ich Ihnen diese Woche ja schon etwas besonders Spannendes zeigen: Wann und wie sich Ihr Mehrfamilienhaus-Neubau gegen jede andere Anlageklasse durchsetzt – selbst Aktien. Das wichtige dabei: Betrachtung der EK-Rendite statt nur Immobilienrendite, wie sie z.B. das einfachere Bruttoanfangsrendite-Modell zeigt, plus Einbeziehung der vollen Steuerersparnis.

Keine Sorge! Ich erkläre Ihnen bei Zeiten alles, was Sie wissen wollen. Nur wenn Sie genug Kaffee getrunken haben, sehen Sie sich schon vorab das (fast) fertige Google Sheet an, das Fragen beantwortet soll wie: Wann schlägt das Mehrfamilienhaus einen Aktienmarkt, dem Sie z.B. dauerhaft 8 % Rendite pro Jahr entlocken?

Mehr dazu dann in einer der nächsten Wochen. Kommentare vorab sehr willkommen!

-Marco

WEITERE NEWS

ExpoReal – Hoffnung in Transformation der Branche (FAZ). Nach zwei schwierigen Jahren blickt die Immobilienbranche mit vorsichtigem Optimismus nach vorn. Die Stimmung hat sich von Depression zu einer konstruktiven Haltung gewandelt, und viele Akteure hoffen, dass der Tiefpunkt erreicht ist. Erste Kaufpreiserhöhungen bei Mehrfamilienhäusern sowie das zurückkehrende Interesse ausländischer Investoren geben Anlass zur Zuversicht. Die Bundesregierung plant, durch neue Regelungen wie den Gebäudetyp E und die Förderung industrieller Vorfertigung, Bürokratie abzubauen und das Bauen zu erleichtern. Dies soll langfristig den Wohnungsbau ankurbeln und Investitionen wieder attraktiver machen.

Start-up Gropyus fängt an, mit Robotern zu bauen (Handelsblatt). Das Start-up Gropyus will den Wohnungsbau mit einer hochautomatisierten Produktionsanlage für Holz-Hybrid-Mehrfamilienhäuser revolutionieren. Ab 2025 sollen Bauelemente zu 90 Prozent vorgefertigt und halbautomatisiert montiert werden, was die Bauzeit halbiert und die Kosten um etwa 25 Prozent senkt. Gründer Markus Fuhrmann und Philipp Erler setzen auf serielle Bauweise, die individualisierte Gebäude ermöglicht und die Produktivität steigern soll. Für Investor Vonovia ist bereits ein Projekt mit 27 Wohnungen in Berlin geplant, während die Branche auf Fortschritte hofft.

SCHWERPUNKT 🔴

Immobilien das einzigartige Geheimrezept für echten Vermögensaufbau 🏡🕵🏻‍♂️

Ganz ehrlich, trotz meiner täglichen Involvierung war ich selbst jahrelang skeptisch, ob ich selbst in den Bau und die Vermietung von Wohnimmobilien investieren wollte. Die Herausforderungen wie Weiterbildung, Bauzeit und mögliche Mieterprobleme schienen abschreckend, Aktien viel einfacher. Erst später habe ich realisiert:

Immobilien sind keine Anlage wie jede andere – sie sind die einzige Anlageklasse, die sowohl die grundlegenden Bedürfnisse der Menschen deckt als auch langfristige finanzielle Stabilität bietet. Im Gegensatz zu Aktien oder Anleihen basiert der Wert von Immobilien auf etwas Greifbarem: Land. Und Land ist, anders als andere Ressourcen, begrenzt und bleibt in begehrten Lagen selten und wertvoll. Diese Knappheit, kombiniert mit der staatlichen Förderung des Wohnungsbaus, verleiht Immobilien eine einmalige Stellung im Vergleich zu anderen Investments.

Ein weiteres starkes Argument für Immobilien als Anlage ist die Möglichkeit der Finanzierung über günstige Kredite. Dieser sogenannte Hebel ermöglicht es, mit einem vergleichsweise kleinen Eigenkapital große Renditen zu erzielen – und das mit relativ geringerem Risiko im Vergleich zu anderen gehebelten Investments wie Aktien oder Rohstoffen. Zudem sind Immobilien ein bewährter Schutz vor Inflation: Steigen die Preise, steigen in der Regel auch die Mieten und damit die Erträge.

Diese Kombination aus physischer Sicherheit, Steuervorteilen, staatlicher Unterstützung und einem stabilen langfristigen Werterhalt macht Immobilien zu einer einzigartigen und unverzichtbaren Anlageklasse. Wenn Sie ernsthaft an langfristigem Vermögensaufbau interessiert sind, gibt es wenige Alternativen, die denselben Mix an Stabilität, Rendite und gesellschaftlichem Nutzen bieten. Mehr Details und Zahlen 👉

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PROJEKT DER WOCHE

33 Wohnungen als Beispiel effektiver Nachverdichtung

Quasi direkt an meiner alten Laufstrecke in und um den Volkspark Friedrichshain in Berlin entstehen auf einem vormaligen Parkplatz 24 von 33 Wohnungen öffentlich gefördert mit Mieten schon ab 7 Euro im KfW55-Standard. Teilvorgefertigte Bauteile sowie eine Deckenheizung sollen das sonst vor allem für seine geschickte Nachverdichtung herausstechende Projekt auszeichnen.

Eine Studie von bulwiengesa für die Berlin Hyp zeigt ein Nachverdichtungspotenzial von rund 625.000 Wohnungen in Siedlungen der 1950er- und 60er-Jahre, insbesondere in urbanen Regionen. Dieses Potenzial liegt (für Privatinvestoren leider) vor allem bei kommunalen Wohnungsunternehmen, Genossenschaften und großen Wohnungsgesellschaften, die die finanziellen und organisatorischen Kapazitäten für solche Projekte haben. Das heißt nicht, das auch für Sie nicht irgendwo mal ein Schnäppchen zu finden ist. Die Zahlen zeigen jedenfalls, dass Nachverdichtung eine wichtige Rolle bei der Schaffung von preisgünstigem Wohnraum in wachsenden Städten spielen wird.

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REAL DEAL

Ein 850-Quadratmeter Grundstück steht in Tuttlingen für rund 250 €/qm und damit insgesamt 215.250 € direkt von der Stadt zum Verkauf. Das Grundstück ist mit 2 Vollgeschossen zu bebauen und die Stadt lässt angeblich mit sich reden über ein Mehrfamilienhaus-Projekt. Einziger Haken: Ob das Punktesystem rund um Kinder, Lebensstatus, Ortsansässigkeit und Ehrenamt auch für ein Mehrfamilienhaus gilt, ist unklar. Die Gebotsfrist läuft bis zum 12. Januar 2025.

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